海外の株式や債券、不動産投信などを組み入れた投信を購入する場合、一度日本円から投資先である海外の通貨(米ドル、ユーロ、ポンドなど)と交換し、その通貨で投信を購入するため、価格変動リスクや金利変動リスクのほか、為替変動リスクも受けることになります。海外の投信を購入したあとで円安に向かえば、外貨の価値が上がり、投信の基準価格も上がります。 逆に円高になれば、投信の基準価格は下がります。為替の動きも予測して商品を選ぶ必要性が出てきます。
投資をする金融商品の組み合わせを工夫して、為替変動のリスクを回避することを為替ヘッジといいます。 投信には同じ商品名でも為替ヘッジありと為替ヘッジなしの2つの商品が用意されているものがあります。為替ヘッジの有無は目論見書にも書かれています。
商品名 | 種類 | 販売会社 | 手数料 |
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エマージング・ソブリン・オープン(毎月決算型)為替ヘッジあり | 新興国債券 | SBI証券 | 買付手数料なし、信託報酬/年1.6956% |
エマージング・ソブリン・オープン(毎月決算型) | 新興国債券 | SBI証券 | 買付手数料なし、信託報酬/年1.6956% |
野村ー高利回り社債オープン・為替ヘッジ(毎月分配型) | ハイイールド | SBI証券 | 買付手数料1.08%から、信託報酬/年1.836% |
野村ー高利回り社債オープン(毎月分配型) | ハイイールド | SBI証券 | 買付手数料1.08%から、信託報酬/年1.836% |
ピムコ・エマージング・ボンド・オープンBコース(為替ヘッジあり) | 海外債券 | 三菱UFJ投信 | 購入手数料3.24%、信託報酬年1.62% |
ピムコ・エマージング・ボンド・オープンAコース(為替ヘッジなし) | 海外債券 | 三菱UFJ投信 | 購入手数料3.24%、信託報酬年1.62% |
三菱UFJ米国高配当株式プラス<為替ヘッジあり>(毎月決算型)(愛称:Newアメリカン) | 海外/資産複合 | 三菱UFJ投信 | 購入手数料3.24%、信託報酬年1.62% |
三菱UFJ 米国高配当株式プラス<為替ヘッジなし>(毎月決算型)(愛称:New アメリカン) | 海外/資産複合 | 三菱UFJ投信 | 購入手数料3.24%、信託報酬年1.62% |
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